江西备案细则意见稿发布,跨地经营平台要这样

2018-05-28 17:20 网络整理

本帖最后由 P2P理财助手 于 2018-1-29 08:50 编辑 2018年1月26日,江西省人民政府金融办公室在官网正式发布《江西省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(二次征求意见稿)》(下称《江西备案细则》)。据道,江西省金融办于2017年12月底向各地基层监管部门下发《关于做好我省P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》。对江西省网络借贷整改验收、备案申请作出进一步指示,对不予验收、不得验收合格的各类不同情形进行了明确。据此前江西当地平台高管绍,在近期的相关会议中,监管层人士表示年后将出台正式的备案指导文件。而且当地监管部门此前已向部分网贷平台就备案登记管理实施细则征求意见。但江西尚未发布类似上海、深圳的“网络借贷信息中介机构事实认定与整改工作指引表”,有的平台则按照其他省份的明确要求进行整改工作。值得注意的是,江西未明确资金存管属地化。《江西备案细则》第十一条提出,网络借贷信息中介机构在完成备案登记后,应当与通过网贷资金存管业务测评的银行业金融机构签订资金存管协议。对于本细则发布前已经签订资金存管协议但不符合上述规定的,应于备案登记后6个月内完成存管银行更换。此外,《江西备案细则》第二十七条还要求,网络借贷信息中介机构应当在取得备案登记后3个月内接入中国互联网金融协会信用信息共享平台、省互联网金融征信系统,依法提供、查询和使用有关信用信息。对于存续机构,《江西备案细则》提到,细则发布前已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构在申请备案登记时,除需要提交本细则第七条所列备案登记材料外,还应提交以下材料:(一)机构经营总体情况;(二)业务种类以及每种产品具体信息,包括合同范本、资金流转图、是否开展校园网络借贷业务等;(三)业务规模数据资料,包括业务成交量、待收余额、逾期情况、借款人与出借人数量及分布情况等;(四)违法违规整改情况说明;(五)近3个月的人民银行征信中心出具的企业信用报告;(六)与通过网贷资金存管业务测评的银行业金融机构签订的资金存管协议复印件;(七)会计师事务所出具的上一会计年度专项审计报告,包括但不限于客户资金管理、业务规模、财务状况、信息披露情况、信息科技基础设施安全、经营合规性等重点环节实施审计;(八)由律师事务所出具的合规法律意见书,包括对备案文件材料真实性、工商登记情况、股权结构、实际控制人、公司章程及相关管理制度、业务模式及机构经营行为合法合规情况、存量不合规业务整改完成情况等逐项发表结论性意见;(九)与第三方电子数据存证平台签订的电子数据存证合作协议复印件;(十)监管部门规定的其他材料。而新设立的网络借贷信息中介机构,申请办理备案登记时,应提交备案登记申请书,股东或出资人名册及其出资额、股权结构;董事会或股东会关于同意申请开展网络借贷信息中介业务的决议等十七项材料。值得注意的是,江西还要求在外地已备案的网络借贷信息中介机构在江西省内设立分支机构的,应当在完成工商登记手续后10个工作日内,向注册地县(市、区)金融办(局)提交以下材料:(一)总部注册地金融监管部门出具的网络借贷信息中介机构的备案登记证明文件复印件;(二)总部注册地通信主管部门出具的增值电信业务经营许可文件复印件;(三)总部与通过网贷资金存管业务测评的银行业金融机构签订的资金存管协议复印件;(四)总部出具的分支机构隶属关系证明材料;(五)总部企业法人营业执照正副本复印件;(六)分支机构基本情况,包括企业名称、成立时间、工商注册住所、经营范围、组织形式、实际经营场所、负责人、联系方式等;(七)分支机构营业执照正副本复印件;(八)分支机构合规经营承诺;(九)分支机构负责人等主要管理人员基本信息资料、履历表;(十)监管部门规定的其他材料。据统计,2017年12月,江西省正常运营平台数量为29家,当月网贷业务成交量为18.86亿元,待收余额为37.75亿元,其综合收益率高于全国水平为10.02%,借款期限较短为3.41个月,当月活跃投资人、借款人数量分别为2.6万和0.5万。江西省当地网贷机构平台数量较北上深地区较少,对于江西的平台,外界认知度较高的为博金贷、惠众金融、小猪理财等。

收藏 举报

延伸 · 阅读