金融机构员工推荐基金被判非法吸存宜信财富多

2018-05-16 12:21 网络整理

以基金之名非法吸存运作流程图制图/肖霄

  基金公司借投资之名融资银行业务员私自参与推销

  法制晚报讯(记者 杨国华)以投资安置房项目名义搞投资基金项目,承诺高额返利,非法吸收公众存款2亿余元,中能远通(北京)投资基金管理有限公司三名股东日前因构成非法吸收公众存款罪被判处刑罚。

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  《法制晚报》记者了解到,证据材料显示,100多名投资人的投资,都是经过宜信财富公司、中航信托公司等理财公司人员的推荐,或经北京银行(601169,股吧)、浦发银行(600000,股吧)、中信银行、平安银行(000001,股吧)等银行理财经理及业务员推荐的。

  典型案例以基金之名非法吸存 无力兑付致案发

  根据政法机关查明的事实,2012年10月至11月,中能远通(北京)投资基金管理有限公司股东韩学梅、刘孝明、李鸿雁以该公司名义,以投资“光大——北京丰台区安置房项目基金”可获得高额返利为由,非法吸收程小冰等100余人资金2亿余元。

  上述资金被投向其他公司用于生产经营活动。后中能远通公司向投资人返款4000余万元后无力兑付,投资人报警。

  2014年6月12日,李鸿雁被抓获归案;2014年7月18日,韩学梅、刘孝明接公安机关电话传唤自行到案。

  日前,法院分别以非法吸收公众存款罪判处韩学梅、刘孝明有期徒刑1年,缓刑1年,并处罚金10万元;对李鸿雁判处罚金20万元。

  法院认为,被告人采取按销售金额提成返点的方式委托第三方进行销售,具体辐射出不特定销售人员链接到社会不特定的多数投资人,吸收的系社会公众的资金,上述渠道实际上就是通过不特定专业理财人员的客户资源等向社会公众传播吸收资金的信息,应当认定为公开向社会公众吸收资金。同时本案被告人募集资金系以私募基金为名,行承诺返本付息的非法吸收公众存款之实,违反了金融管理法规,因此构成非法吸收公众存款罪。

  工程方借基金公司融资不明资金来路

  光大国际建设工程总公司资金部总经理王洋向警方证实,2011年年底,该公司总承包丰台区某安置房工程,由于缺少流动资金,该公司负责人联系了中能远通公司总裁刘孝明。

  “经协商中能远通公司给我们融资1.5亿。期限一年半,年化利息23%。等资金到位后一年半我们偿还本金和利息。”王洋作证说。

  王洋说,之后双方签了合同,中能远通分两次支付了光大建设公司1.5亿元,当时,光大建设公司就支付了10%(1500万元)的利息,随后于2013年10月31日又支付了中能远通13%利息(1950万元)的利息。

  王洋表示,这1.5亿元用于工程上的流动资金、人工费、材料费等。但融资的钱是怎么来的,他不清楚。

  募得钱款远超项目需求余额另做投资

  一位要求匿名的原中能远通职工告诉《法制晚报》记者,最初,募集资金确实是为了房地产项目建设,计划募集1.5亿元,但公司领导没想到很快募集款就远远超过了这个金额,公司领导就把钱转移做了投资,结果失败了,没法向投资人兑现高息承诺,导致案发。

  韩学梅供述承认,募集来的钱有少一半投入光大建设公司,多一半投入其他公司用于经营。

  李鸿雁供述说,2014年6月初开始,项目方无法向中能远通公司支付钱了,所以他们就没法再给投资人支付本金和利息了。

  银行业务员私自推荐项目事后难追偿

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