监管的“牙齿”和云联惠“青蚨还钱”神话

2018-05-28 12:27 网络整理

  4月“善林金融”爆雷的硝烟还未散去,5月伊始互联网购物返利平台广东云联惠网络科技有限公司(下称云联惠)被广州警方捣毁的讯息又引爆眼球。据广州警方发布,云联惠依托“云联商城”,以“消费全返”等为幌子,采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入,骗取财物,涉嫌组织、领导传销活动犯罪。目前,警方暂未公布涉案金额,而有熟知云联惠运作模式的业内人士称其交易金额或超3000亿元人民币。要知道,阿里巴巴集团2017年收入为1582.73亿元人民币,若真如上述人士所说,单从数额上云联惠就是震惊人类历史的大案。三年左右的时间,云联惠从号称续写“青蚨还钱”的神话到满身贴上“涉嫌非法集资”“涉嫌传销”“涉嫌庞氏骗局”等标签,回顾其历程演绎,如何应对互联网时代下不断翻新的网络传销,成为人们关注的问题。

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  模式:骗术万变不离其宗

  作为介入商家与消费者交易过程的第三方平台,云联惠许诺消费者在平台上每消费1元即可获得100个白积分。如果白积分在1万以上,平台每天可以将万分之五左右的白积分等价转化成红积分,而红积分可以按照100积分等于1元的比例申请转到创业账户,消费者可以将创业账户中的钱提现。另一方面,云联惠还要返现给商家,每次买卖成交后,商家要将交易额16%的保证金给平台,而这一部分资金也会以同样的方式逐步返还给商家。

  云联惠号称“零成本购物”,上述返现模式真具有可持续性么?消费者在云联惠商家消费1万元,商家上缴1600元给云联惠平台,最终云联惠要拿这1600元赚到11600元,返还给消费者和商家,在不考虑其运营成本的前提下,其项目年收益率要达到37%以上才能保证运转正常。云联惠事发前号称每天返现近2亿元之多,试问,一个全无贸易生利的资金盘,可以疯狂多久?

  经期货日报记者了解,云联惠“造血”主要是通过收取会员费和城市代理费,其将会员分为三个等级,其中最高等级的铂钻会员能够享受所有权益:开网店、拉人头,而成为铂钻会员需要缴纳999元会员费。鼓励消费者“交会费注册会员”“拉人头抽提成”,云联惠的会员制度又是熟悉的“配方”味道,难怪其事发前被消费者频繁举报至国家工商总局、广东省工商局,指其涉嫌“传销”。

  当下,消费返利模式不可持续等风险已引起监管部门关注。4月12日,中国银行(601988,股吧)保险监督管理委员会、工业和信息化部、公安部、商务部、人民银行、国家市场监督管理总局发布公告,提醒消费者应注意“消费返利”中存在的高额返利难以实现、资金安全无法保障、运行模式存违法风险三大问题。消费返现是一些第三方平台打着“创业”“创新”旗号,以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等,以此吸引消费者、商家投入资金。

  中国民间反传销协会会长李旭接受记者采访时说:“天上不可能掉馅饼,天下没有免费的午餐!消费全返就是一个噱头,小水管进大水管出,实际上就是拆东墙补西墙,资金链早晚会断裂,这种模式面临的结果是迟早要崩盘或者被查。”

  “老百姓(603883,股吧)普遍缺乏金融知识,把投机当成投资。要坚守常识,不要相信一夜暴富的谎言,你贪的是高利,骗子贪的是你的本金。任何投资都是有风险的,高回报必然伴随着高风险,对任何事情要质疑不要从众。防止被骗,切忌贪心!”李旭提醒道。

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  收网:云联惠多地分支被摧毁

  据期货日报记者了解,云联惠董事长黄明等人因涉嫌组织、领导传销犯罪已被立案调查,全国各地正不断传出当地的云联惠分支被摧毁的消息。5月18日,内蒙古鄂尔多斯(600295,股吧)市工商行政管理局网站发布了一则名为《鄂尔多斯市工商局东胜区分局及时将“云联惠”涉嫌网络传销违法案件移交警方》的消息,该消息指出,鄂尔多斯市某网络科技有限公司涉及“云联惠”涉嫌网络传销违法行为案件线索和前期调查取证材料等相关资料移交东胜区公安分局。

  不止内蒙古,记者调查发现,云联惠在上海、江西等多个地区的分支机构已被摧毁或关门。在云联惠总部被查处第二天,各地就纷纷传出其主要骨干被带走。广州市公安局在发布的《关于广东云联惠网络科技有限公司(云联商城)黄明等人涉嫌组织、领导传销犯罪通告》中表示,参与云联惠犯罪活动的人员,在2018年5月15日之前,主动向公安机关投案的,根据宽严相济的刑事原则,将依法予以从宽处理。但总有“参与者”抱有侥幸心理,以为躲起来就可以逃过一劫,殊不知法网恢恢疏而不漏。据海口日报报道,5月14日,特大网络传销犯罪团伙“云联惠”涉案男子刘某在高铁海口东站乘车时,被海口铁警擒获。据悉,刘某在“云联惠”特大网络传销犯罪团伙中发展下线人数17人,涉嫌组织、领导传销犯罪活动,5月9日,湖南省岳阳市公安局对刘某网上通缉。

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